近年來，全球詐騙手法日新月異，根據全球反詐騙聯盟GASA與資料服務供應商ScamAdviser在2023年發表的調查報告，全球有高達25.5%人口被詐騙，總財損大約1.02兆美元，台灣被詐騙總財損超過新台幣2,000億元，占整體GDP將近1%，顯示詐欺犯罪不僅威脅著個人財產安全，也讓台灣付出極大社會成本，更嚴重損害國際金融秩序。

金融詐騙洗錢花招百百種，鄧白氏攜手台灣產官學研，數據賦能企業防詐

金融詐騙早已不再是單純針對個體消費者的犯罪行為，其觸角已伸向企業，甚至透過設立空殼公司、利用複雜的跨境交易方式，詐騙集團可以輕易地將犯罪活動擴展到海外並串聯回國內，利用不同國家和地區的法律差異，規避監管，對個人、小微企業、大型企業以及全球經濟造成深遠影響。

鄧白氏國際市場首席營運長鮑文安(Julian Prower)表示：「自成立180多年以來，鄧白氏一直致力於協助全球企業管理風險，我們將此經驗運用於幫助台灣企業防範詐騙，與台灣產官學研密切合作，共同打造更安全的商業環境。透過全球近6億家的企業資料，能深入挖掘企業背後的關聯關係，有效識別潛在的詐騙風險，從企業族譜、實質受益人、股權結構等多維度的數據分析，提供全面的風險評估。鄧白氏的最終目標是為台灣企業提供強大的數據驗證，協助企業識別風險，保護企業資產。」

鄧白氏以數據科技為企業築起防詐防火牆―反詐騙、企業盡職調查、信用諮詢

鄧白氏台灣分公司數據長呂苑玲進一步說明：「金融詐騙手法多樣化，企業盡職調查成為防堵金融犯罪的第一線，在交易前對企業資訊進行詳盡的查核，是企業降低風險的關鍵。」以數據應用場景來說明鄧白氏數據科技的日常作業：(1)反詐騙―身份識別與盡職調查，從公司規模、財務資訊、營業範圍、股東所有權結構、關係企業、重要決策者、實質受益人/股份比例、制裁及觀察名單、政要/國有企業、境外公司、負面新聞、訴訟紀錄、ESG表現等面向，確認交易對象是否合法、是否為虛設的空頭商號或企業社，甚至是單一地址登記多家公司行號，以此防堵洗錢漏洞。(2)信用諮詢平台―蒐集並彙整企業付款、信貸紀錄，提供主管機關、公股銀行、存款公司做查核。

鮑文安(Julian Prower)總結，全球詐欺事件日益猖獗，台灣也面臨著越來越嚴重的詐騙問題。鄧白氏響應政府政策，積極參與台灣的防詐工作。我們相信，數據是企業防詐的利器，鄧白氏以數據為基礎，提供企業深入洞察，協助企業識別潛在風險，降低損失，有效防範詐騙，為台灣的經濟發展注入新的動能。

- 新聞稿有效日期，至2024/09/14為止

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